Procurando um emprestimo com garantia de veiculo? Temos as melhores opções para você! consulte nosso site para encontrar o empréstimo perfeito para suas necessidades.
Empréstimo de dinheiro pode ser uma experiência estressante, especialmente se não tem nada para oferecer como segurança para o empréstimo.
Mas sabia que pode usar o seu carro como garantia para um empréstimo? É certo — com um empréstimo de carro, pode usar o seu veículo como segurança para o empréstimo, o que pode dar-lhe alguma paz de mente e tornar o processo muito mais fácil.
E lembre-se, se falhar com as parcelas do emprestimo com garantia de veiculo, o emprestador(Banco) pode capturar o seu veículo, então é importante emprestar apenas o que pode conceder para pagar.
Elaboramos especialmente essas opções abaixo, continue lendo!
Como funciona o emprestimo com garantia de veiculo?
Você oferece seu veículo como garantia para a concessão de um empréstimo — geralmente um montante maior do que o que seria concedido sem garantia. O banco então avalia o veículo para determinar o seu valor e com base nisso oferece o empréstimo.
O empréstimo é concedido e você recebe os fundos necessários, mas o veículo fica como garantia até que o empréstimo seja pago. Se não pagar o empréstimo, o banco pode confiscar o veículo para cobrir os custos.
Os veículos que podem ser usados como garantia incluem carros, motos, caminhões, barcos, entre outros. Alguns empréstimos também permitem que outros bens, como joias ou equipamentos eletrônicos, sejam usados como garantia.
Exemplo de emprestimo com garantia de veiculo:
Você precisa de um empréstimo de R$10.000 e oferece seu veículo como garantia. O banco avalia o veículo e determina que ele vale R$15.000.
Com base nisso, eles podem oferecer um empréstimo de R$10.000. Você aceita o empréstimo e recebe os fundos, mas o veículo permanece como garantia até que o empréstimo seja pago. Se não conseguir pagar o empréstimo, o banco poderá confiscar o veículo para cobrir os custos.
Os Bancos que oferecem emprestimo com garantia de veiculo são:
1.] Emprestimo com garantia de veiculo, Itaú
O Itaú conta com o Crédito Pessoal com Garantia de Veículo — oferece taxas de juros a partir de 1,99% ao mês para financiamento de até 120 meses. Nesse caso, o veículo, que pode ser carro, moto ou caminhão, é usado como garantia para o empréstimo.
Para solicitar o emprestimo com garantia de veiculo, o cliente deve comparecer à agência do Itaú com os seguintes documentos:
• Documento de identificação (RG, CNH, passaporte ou carteira de trabalho);
• CPF;
• Comprovante de residência;
• Comprovante de renda;
• Documento do veículo (CRLV ou DUT).
O Itaú também oferece outros serviços, como a portabilidade de crédito. Com ela, é possível transferir seu financiamento para a instituição, garantindo taxas e condições mais vantajosas. Além disso, o cliente pode fazer o pagamento em até 36 vezes pelo cartão de crédito ou por débito em conta.
2.] Bradesco
A Credfácil Veículo Bradesco — é uma modalidade de empréstimo que oferece o financiamento com garantia de veículo.
Esse tipo de empréstimo é oferecido aos clientes Bradesco que desejam financiar a aquisição de bens ou serviços, com o uso do veículo como garantia.
Esse tipo de financiamento é ideal para pessoas que já possuem veículo próprio e precisam de recursos para a aquisição de bens ou serviços, pois não há necessidade de contratar outro tipo de garantia e o processo é mais rápido.
Os juros desse tipo de empréstimo são mais baixos do que os juros praticados em financiamentos bancários tradicionais, por isso são uma ótima opção para quem precisa de recursos rapidamente.
Além disso, a Credfácil Veículo Bradesco também oferece vantagens como a possibilidade de parcelar o valor em até 60 vezes, taxas de juros competitivas e a possibilidade de utilizar parte do veículo como garantia.
Por isso, se é cliente Bradesco e precisa de recursos para a aquisição de bens ou serviços, a Credfácil Veículo Bradesco pode ser uma ótima solução.
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3.] Santander
O Santander UseCarro — é um empréstimo com garantia de veículo oferecido pelo Santander. Ele é destinado a quem precisa de dinheiro para fazer ou renovar um veículo, reformar a casa, pagar dívidas ou mesmo realizar um sonho. Com ele, é possível obter até R$150 mil e pagar em até 96 meses.
Ao contratar essa modalidade de emprestimo com garantia de veiculo, o cliente precisa oferecer como garantia um veículo usado, que pode ser carro, moto, caminhão ou ônibus. O financiamento é liberado com rapidez e sem burocracia. O cliente também pode optar por seguros adicionais para garantir a proteção do veículo.
O Santander UseCarro tem as taxas de juros a partir de 1,43% ao mês e o pagamento pode ser feito das seguintes formas: carnê, cartão de crédito Santander, débito em conta corrente, boleto bancário ou TED. O cliente pode escolher a melhor opção e se manter sempre em dia com suas contas.
4.] Banco do Brasil
O Banco do Brasil oferece emprestimo com garantia de veiculo — esta linha de crédito pode ser usada para fins diversos, como a compra de bens, a realização de investimentos, a quitação de dívidas, etc.
A modalidade de emprestimo com garantia de veiculo do Banco do Brasil permite que o cliente tenha acesso a valores entre R$2.000,00 e R$90.000,00, com prazo de pagamento entre 6 meses até 72 meses. O valor da taxa de juros é variável e varia de acordo com o perfil de risco do cliente.
Para solicitar este empréstimo, é necessário que o cliente seja correntista do Banco do Brasil e que tenha um veículo em seu nome para ser usado como garantia. Também é importante que o veículo esteja quitado, sem restrições de qualquer natureza, e que seja avaliado pelo Banco.
Além do veículo, o cliente deverá apresentar documentos pessoais, comprovantes de renda e outros documentos solicitados pelo Banco. O processo pode ser realizado online ou presencialmente em uma agência do Banco do Brasil.
Se o cliente estiver em dia com suas contas no Banco do Brasil, a análise do crédito será feita de forma mais rápida. Por outro lado, se houver alguma pendência, o processo poderá levar um pouco mais de tempo.
5.] Caixa Econômica Federal
- Crédito Auto Caixa — ele é destinado a pessoas físicas e jurídicas para a aquisição de veículos novos ou seminovos, com recursos da caderneta de poupança.
O valor do empréstimo varia de acordo com a finalidade do veículo e o valor do bem. O prazo máximo para quitação é de 60 meses.
No caso de veículos seminovos, é necessário que o bem tenha menos de 6 anos de uso e seja avaliado por um perito credenciado pela Caixa.
Crédito Auto Caixa oferece taxas de juros competitivas e a possibilidade de financiar até 100% do valor do bem. Além disso, o cliente pode parcelar o pagamento em até 60 meses.
Para contratar o Crédito Auto Caixa, é necessário comparecer a uma agência da Caixa e preencher a documentação necessária. Também é preciso apresentar uma garantia, como imóvel ou veículo. Por fim, será feita uma análise de crédito para aprovação do empréstimo.
- Aporte Auto Caixa — é um emprestimo com garantia de veiculo oferecido pela Caixa Econômica Federal.
Neste empréstimo, o cliente pode financiar até 80% do valor do veículo e conta com carência de até 18 meses, o que permite ao cliente ter um período de carência para pagamento das parcelas.
Além disso, ele oferece taxas de juros competitivas, que podem chegar a 4,7% ao mês. O cliente também pode escolher o prazo de pagamento que deseja, sendo possível financiar o veículo por até 84 meses.
O requisito para conseguir o financiamento é que o veículo seja usado, e que a documentação esteja em dia. Além disso, o cliente deve comprovar renda de pelo menos três vezes o valor da prestação.
A Aporte Auto Caixa é uma boa opção para quem deseja financiar um veículo usado. É importante lembrar, no entanto, que o cliente deve fazer uma análise de custo-benefício antes de contratar o empréstimo, para garantir que está fazendo a melhor escolha.
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6.] Banco Inter
O Banco Inter oferece empréstimos, para ajudar você a financiar seus projetos. Este produto é destinado a pessoas físicas e jurídicas, e pode ser contratado com a garantia de qualquer tipo de veículo, desde automóveis, motos, caminhões, barcos, entre outros.
O valor que pode solicitar nesses empréstimos vai de R$ 10 mil a R$ 500 mil, com prazos de pagamento que vão de 12 a 84 meses. Além disso, o Banco Inter oferece taxas de juros que variam de 0,99% a 9,99% ao mês.
Para contratar este tipo de empréstimo, é preciso cumprir alguns requisitos básicos, como ter mais de 18 anos, residir no Brasil, não constar no cadastro de inadimplentes e comprovar renda. Além disso, é necessário apresentar a documentação do veículo que pretende oferecer como garantia.
7.] Safra
Safra oferece emprestimo com garantia de veiculo para diversos fins, como aquisição de bens, investimento em projetos, reforma de imóveis, entre outros.
Com a garantia de veículo, é possível obter taxas de juros mais baixas e um prazo de pagamento mais longo. Além disso, é possível parcelar o empréstimo em até 36 vezes, com prazo de até 60 meses.
Para solicitar no Safra, é necessário que o cliente tenha um veículo financiado ou em nome dele, com no mínimo 75% do valor do bem já pago. O cliente também precisa ter condições de pagamento comprovadas e renda comprovada.
Uma vez que o cliente preencha os requisitos e comprove sua renda e condições de pagamento, o Safra pode analisar a solicitação e aprovar o empréstimo. É importante lembrar que o valor do empréstimo pode variar de acordo com a avaliação feita pela instituição financeira.
8.] Banco Pan
O Banco Pan — ajuda os clientes a obter financiamento para suas necessidades. Esses empréstimos são geralmente mais acessíveis que outros tipos de empréstimos, pois o Banco Pan aceita os veículos como garantia do empréstimo.
O emprestimo com garantia de veiculo do Banco Pan pode ser usado para financiar uma ampla variedade de necessidades, desde a compra de um carro novo ou usado até a consolidação de dívidas.
Para obter, você precisa preencher um formulário de solicitação de empréstimo e fornecer uma garantia para o empréstimo. O Banco Pan aceita veículos como garantia, desde que sejam veículos novos ou usados.
A taxa de juros do empréstimo varia de acordo com o tipo de veículo oferecido como garantia.
Além disso, o Banco Pan oferece aos clientes a opção de refinanciar. Isso significa que, se os termos do empréstimo atual não forem mais adequados para as necessidades do cliente, ele pode refinanciar o empréstimo e obter taxas de juros mais baixas.
É importante lembrar que, ao refinanciar um empréstimo, o cliente pode acabar pagando mais interesses ao longo do tempo.
Banco Pan também oferece aos clientes a opção de seguro de veículo. Esse seguro cobre o veículo colocado como garantia do empréstimo, o que significa que o cliente não precisa se preocupar com a recuperação do valor do veículo se ele for reprovado.
AutoPAN — oferece empréstimos com garantia de veículo para ajudar você a obter o dinheiro de que precisa. Pode obter empréstimos a partir de R$ 5.000 até R$ 100.000, com prazos de 12, 18 ou 24 meses.
AutoPAN — também oferece a possibilidade de pagamento antecipado de todo ou parte do empréstimo, sem cobrar juros na antecipação.
Além disso, a AutoPAN oferece taxas competitivas, com condições especiais para maiores volume de empréstimos. Para obter um empréstimo com garantia de veículo, é necessário que seja proprietário do veículo, que seja de no mínimo 4 anos de fabricação e que não seja financiado.
Você também pode solicitar a simulação de empréstimo com garantia de veículo na página da empresa.
9.] Banco Votorantim
O Banco Votorantim — oferece empréstimos com condições diferenciadas para clientes que possuem veículos em seu nome, permitindo que eles possam usar o veículo como garantia para o empréstimo.
Os principais benefícios são:
- Possibilidade de obter um empréstimo maior, pois o valor liberado pode ser até 90% do valor do veículo.
- Taxas de juros mais baixas, pois o banco tem maior segurança de receber o pagamento.
- Prazos de pagamento mais longos, até 60 meses.
- Possibilidade de financiar outras despesas, como reformas e compras.
- Possibilidade de refinanciar o empréstimo quando o veículo for vendido.
- Possibilidade de pagar o empréstimo com desconto em folha de pagamento.
- Não é necessário comprovar a origem dos recursos.
Além disso, o Banco Votorantim oferece outras soluções para seus clientes, além do emprestimo com garantia de veiculo, como crédito consignado, cartão de crédito, financiamentos e seguros.
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10.] C6 Bank
A C6 Bank — oferece emprestimo com garantia de veiculo para ajudar você a realizar seus planos, com uma taxa de juros a partir de 1,49% ao mês.
Pode solicitar para financiar a aquisição de bens duráveis, como eletrodomésticos, móveis, eletrônicos, viagens, entre outros.
O valor do empréstimo é calculado com base na avaliação do veículo oferecido como garantia, que não pode ter mais de 10 anos de uso. O valor máximo do empréstimo é de até R$ 50 mil.
Além disso, a C6 Bank permite que realize o pagamento adiantado do empréstimo a qualquer momento, sem custo adicional.
11.] Neon
Um emprestimo com garantia de veiculo Neon — é uma opção de financiamento que permite ao solicitante usar um veículo para garantir a dívida.
Neste caso, o solicitante concede ao credor o direito de vender o veículo para pagar a dívida do empréstimo se o pagamento não for feito. O solicitante também pode oferecer outras garantias, como uma casa ou outros bens, para obter um empréstimo de veículo.
O Neon geralmente oferece taxas de juros mais baixas, pois é considerado um empréstimo seguro. O valor do empréstimo também pode ser maior do que o normal, já que o veículo é usado como garantia.
O solicitante deve certificar-se de que tem todos os documentos necessários para a concessão do empréstimo, como o certificado de segurança, o seguro obrigatório e o registo de propriedade. É importante ressaltar que o solicitante deve ter certeza de que pode pagar o empréstimo até o prazo estabelecido, pois caso contrário o veículo pode ser confiscado e vendido pelo credor.
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12.] Banco BMG
O Banco BMG oferece emprestimo com garantia de veiculo para ajudar as pessoas a realizarem seus sonhos — o empréstimo pode ser usado para qualquer finalidade, desde quitar dívidas até comprar bens de grande valor.
Para solicitar, o cliente deve preencher um formulário de solicitação com informações básicas sobre seu veículo e documentos comprobatórios, como uma fotocópia da CNH, a documentação do veículo e comprovante de endereço.
O Banco BMG então avalia o veículo e oferece um limite de crédito com base na avaliação. O limite de crédito deve ser usado para fins específicos e não pode ser usado para outros propósitos.
Os clientes do Banco BMG podem quitar o emprestimo com garantia de veiculo em até 60 meses, com taxas de juros a partir de 0,99% ao mês.
O banco oferece a possibilidade de refinanciamento do empréstimo, com taxas de juros ainda mais competitivas.
Os clientes também têm a opção de fazer uma parcela única no final do contrato, com a possibilidade de receber um desconto de até 15%.
O Banco BMG também oferece serviços de seguro para garantir a proteção do veículo. Os clientes podem contratar seguros para roubo e furto, colisão, incêndio, responsabilidade civil e outros tipos de danos.
13.] HSBC
HSBC oferece um emprestimo com garantia de veiculo para ajudar os clientes a obter financiamento para suas necessidades — os clientes podem obter até R$ 80.000, com taxas de juros a partir de 1,9% ao mês. O empréstimo também oferece um prazo de pagamento flexível de até 48 meses, com pagamentos mensais fixos e sem juros adicionais.
Além disso, o HSBC fornece serviços de garantia, como oferecer um plano de proteção de pagamento, que pode ajudar os clientes a se proteger de perdas imprevistas, como incapacidade de trabalho ou redução de salário.
O HSBC também oferece uma série de recursos para gerenciar, como a possibilidade de acompanhar o saldo da conta, fazer pagamentos adicionais e até mesmo agendar pagamentos automáticos.
14.] Banco Original
Banco Original oferece emprestimo com garantia de veiculo para clientes que possuam um automóvel em bom estado — a partir de uma análise de crédito, o banco concede empréstimos de até R$ 50.000, para pessoas que possuam um veículo de modelo atualizado.
O crédito é liberado muito rapidamente, com taxas de juros a partir de 1,39% ao mês. O cliente precisa entregar o seu veículo como garantia de pagamento, e este será avaliado pelo banco. Após a análise, o cliente pode receber o empréstimo em até 24 horas.
Além disso, o Banco Original oferece também um programa de seguro que protege o veículo em caso de roubo ou perda total. Assim, o cliente pode ter a tranquilidade de que seu bem está seguro durante todo o período do empréstimo.
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Emprestimo com garantia de veiculo: Os Prós e os Contras
Prós
- Taxas de juros mais baixas — os empréstimos com garantia de veículos tendem a ter taxas de juros mais baixas do que os empréstimos tradicionais.
- Menos exigências de crédito — como os bancos têm a garantia de um veículo para segurá-los, eles não precisam ser tão rigorosos em relação ao seu histórico de crédito para lhe dar o empréstimo.
- Maior aprovação — como há menos exigências de crédito, você terá mais chances de obter aprovação para um empréstimo com garantia de veículo do que um empréstimo com garantia de crédito.
Contras
- Você pode perder o veículo — se você não pagar o empréstimo, o banco pode reivindicar o veículo como pagamento.
- É possível pagar mais — às vezes, os bancos cobram taxas maiores para os empréstimos garantidos, o que pode resultar em um pagamento mais alto.
- Pode ter que fazer um depósito — alguns bancos podem exigir que você faça um depósito para garantir o empréstimo. Isso significa que você terá que desembolsar algum dinheiro antes de obter o empréstimo.
Emprestimo com garantia de veiculo para Negativado
Infelizmente — não é possível que um negativado obtenha um emprestimo com garantia de veiculo. A regra geral é que qualquer empréstimo com garantia deve ser aprovado por um empréstimo tradicional, o que exige um bom crédito.
Em geral, as empresas de empréstimo não farão para pessoas com crédito ruim.
No entanto, alguns credores especializados podem oferecer empréstimos com garantia para pessoas com crédito ruim. Estes podem incluir taxas de juros mais altas, bem como outras condições específicas.
Conclusão
Concluímos sobre um emprestimo com garantia de veiculo — é que pode ser uma opção vantajosa para aqueles que têm um veículo como garantia.
Embora o emprestimo com garantia de veiculo possa ter taxa de juro mais elevada do que outras opções de empréstimo, eles também oferecem aos empréstimos a chance de obter empréstimos significativos com relativa facilidade. Por outro lado, é importante considerar que também podem ser uma grande responsabilidade.
Se o empréstimo não for devolvido, o veículo pode ser confiscado pelo credor. Por essa razão, é importante que os empréstimos sejam devolvidos de acordo com os termos. Em suma, podem ser uma boa opção para aqueles que querem obter um grande empréstimo, mas é importante considerar os prós e os contras antes de decidir se é a escolha certa.
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Redator, Editor Chefe, CEO e Fundador.
Inicie meus conhecimentos em Web Design e Marketing Digital em 2008 numa escola de TI. Sempre tive paixão por computadores e a ideia de ganhar dinheiro online.
